Argentina impone nuevas restricciones a las Billeteras Virtuales
Las Billeteras Virtuales sufren nuevas restricciones de parte de ARCA, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero, aumentando el monitoreo sobre sus movimientos financieros.
TSJ Staff
17 de febrero de 2025
Las Billeteras Virtuales, también conocidas como Wallets, transformaron la forma en que la gente maneja su dinero y sus finanzas. Pese a simplificar la operatoria financiera de los individuos a lo largo y ancho del mundo, los gobiernos siempre tuvieron un ojo puesto en estas ante el miedo a perder el control del dinero de sus ciudadanos.
El organismo argentino ARCA, Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ex-AFIP), impuso la obligatoriedad de informar movimientos que superen los 400.000 ARS, alrededor de 330 USD, tanto en ingresos como en egresos, y habilitó la investigación de usuarios que acumulen un saldo mensual superior a 700.000 ARS, aproximadamente 580 USD, de no justificar los orígenes de sus fondos.
Con estas normativas, el gobierno argentino busca presionar a los Bancos, las Fintechs y otras instituciones financieras privadas a que obliguen a sus usuarios a presentar más información con el fin de evitar posibles prácticas ilegales, cómo podría ser el lavado de activos financieros o el uso del sistema financiero por parte de organizaciones criminales.