Savvy Wealth, plataforma de asesores con IA, levanta US$100M y se valúa en US$600M

Savvy Wealth, la firma estadounidense de asesoría financiera construida sobre inteligencia artificial, cerró una Serie C sobresuscrita de US$100 millones. La ronda la lideró Halo Fund, el fondo de etapa de crecimiento de Ryan Smith (fundador de Qualtrics y dueño de los Utah Jazz) y Ryan Sweeney (socio de Accel), y la deja valuada en US$600 millones: 6,6 veces más que apenas quince meses atrás.

Savvy juega en un rubro poco explorado por el hype de la IA: la gestión patrimonial. Es una RIA (asesor de inversiones registrado, por sus siglas en inglés) nativa de IA que le da a los asesores financieros independientes una plataforma para automatizar el trabajo administrativo, de cumplimiento y de captación de clientes, y así dedicar más tiempo a asesorar. La tesis de la casa es que la IA puede convertir a un asesor solitario en una operación que hoy requeriría un equipo entero.

Detrás está Ritik Malhotra, fundador y CEO, un emprendedor técnico repetido: antes de Savvy vendió dos startups, una a Box en 2014 y otra a Brex en 2019. Fundó Savvy en 2021 con la idea de que la próxima gran firma de wealth management no nacería de un banco, sino de una capa de software encima de la relación entre asesor y cliente.

La ronda quedó sobresuscrita y sumó a inversores que ya estaban en la mesa: Thrive Capital, Index Ventures, Industry Ventures (de Goldman Sachs), Canvas Prime, House Fund, Euclidean Capital, Alumni Ventures y Vestigo Ventures. Con este cheque, Savvy supera los US$200 millones levantados en total.

El crecimiento explica el apetito. La compañía administra unos US$9.000 millones en activos de clientes, más de cuatro veces que un año atrás, y en 2026 captó más de US$4.000 millones en activos nuevos, con una fuerza de unos 150 asesores (el doble que hace un año). Va camino a superar los US$100 millones de ingresos recurrentes anuales y fue nombrada por Inc. la firma de servicios financieros de más rápido crecimiento de Estados Unidos. El capital fresco va a producto, IA y a seguir reclutando asesores.